ЮрИнфоР >>> Институт актуального образования "ЮрИнфоР-МГУ" >>>

Семинар по теме "Правовое регулирование банковской деятельности"

Предназначен для
Лекторы
Программа семинаров
Расписание занятий
Условия участия
Наши координаты

Краткое описание

Институт актуального образования ЮрИнфоР - МГУ приглашает к участию в очередном семинаре для повышения профессиональной квалификации работников банков, посвященном проблемам правового регулирования банковской деятельности. Круг вопросов, затрагиваемых в лекциях, сориентирован на сотрудников подразделений банков, деятельность которых тесно связана с юридической службой (сотрудники кредитных отделов и комитетов, сотрудники соответствующих подразделений служб безопасности).

Программа (30 часов) содержит освещение проблем практического применения нового гражданского законодательства в сфере предпринимательской деятельности, расчетных и кредитных правоотношений. В программе отражен весь цикл процесса кредитования с подробным изложением вопросов правового регулирования банковского кредита, включая обеспечение кредита и гражданско-процессуальные методы защиты интересов банка с учетом сложившейся практики рассмотрения споров с участием банков в арбитражном и третейском судах. Новое в практике применения арбитражно-процессуального законодательства по делам с участием банков.

Отдельно рассматриваются вопросы о возмещении убытков и защите прав банков как налогоплательщиков, а также вопросы уголовно-правовой ответственности за правонарушения в сфере кредитования.

Впервые в программе семинара освещаются вопросы, связанные с предотвращением преступлений в сфере кредитования, с использованием возможностей правоохранительных органов в защите интересов банков, с обеспечением гражданского иска в уголовном процессе.

Предназначен для

Сотрудников кредитных подразделений.

Лекторы

• В.В. Витрянский
• В.А. Белов
• Н.А. Весенева
• Л.Г. Ефимова
• А.Я. Курбатов
• С.В. Максимов
• С.А. Максимова
• А.Л. Маковский
• Л.А. Новоселова
• С.И. Цветков
• Другие специалисты.

Программа семинаров

Основные положения гражданского права применительно к сфере кредитных отношений

Юридические лица. Понятие юридического лица. Виды юридических лиц. Юридическое лицо как субъект гражданских правоотношений. Юридическое лицо как сторона в кредитном договоре. Ответственность юридического лица. Гарантии прав кредиторов юридического лица при его реорганизации. Удовлетворение требований кредиторов при ликвидации юридического лица.

Общие положения об обязательствах. Понятие обязательств. Исполнение обязательств. Ответственность за нарушение обязательств. Очередность погашения требований по денежному обязательству. Перемена лиц в обязательстве. Прекращение обязательства. Прекращение обязательства новацией.

Основания и порядок передачи прав кредитора другому лицу. Условия и форма уступки требования. Ответственность кредитора, уступившего требование.

Обеспечение исполнения обязательств. Залог. Понятие и основание возникновения залога. Обеспечиваемое залогом требование. Порядок оформления договора о залоге. Форма договора залога и порядок его регистрации. Имущество, на которое распространяется право залогодержателя. Основания и порядок обращения взыскания на заложенное имущество. Реализация заложенного имущества. Особенности правового регулирования отдельных видов залога (залог товаров в обороте, залог прав, залог долей). Ипотека. Удержание. Применение института удержания для обеспечения возврата долга. Поручительство. Оформление договора поручительства, пределы и основания ответственности поручителя, прекращение поручительства. Права поручителя, исполнившего обязательства за должника, на регрессное требование. Банковская гарантия. Понятие банковской гарантии. Отличие гарантии от поручительства. Оформление гарантии. Прекращение банковской гарантии..

Новое в практике применения арбитражно-процессуального законодательства по делам с участием банков

Подведомственность и подсудность споров с участием коммерческих банков. Порядок рассмотрения дел в арбитражном суде. Обеспечение иска. Рассмотрение дел, связанных с бесспорным взысканием денежных сумм. Государственная пошлина. Исполнение решений арбитражного суда.

Защита прав кредитных учреждений арбитражно-процессуальным кодексом. Банкротство.

Займ и кредит. Обеспечение кредита

Понятие договора займа. Оформление договора займа. Проценты за пользование денежными средствами. Ответственность за несвоевременный возврат суммы долга. Целевой займ. Основания досрочного прекращения отношений по договору займа.

Кредитный договор. Отличие кредитного договора от договора займа. Форма кредитного договора. Условия и форма предоставления кредита. Выработка условий кредитных договоров.

Порядок исполнения кредитного договора. Формы уплаты долга по кредитному договору. Судебный и внесудебный (по исполнительной надписи) порядок взыскания задолженности.

Способы обеспечения возврата кредита и основания их выбора

Поручительство. Понятие договора поручительства. Оформление договора поручительства. Характер и пределы ответственности поручителя. Прекращение поручительства. Права поручителя, исполнившего обязательства за должника, на регрессное требование. Практика рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с договором поручительства Особенности залога, банковской гарантии. Деятельность юридической и других служб банка в обеспечении возврата кредитов.

Виды обмана работников банка заемщиками и их предотвращение

Виды злоупотреблений, совершаемых при получении и использовании ссуд. Мошенничество. Понятие мошенничества. Способы совершения мошеннических действий: путем создания фиктивных предприятий; при обеспечении возвратности кредитов. Получение кредита либо льготных условий кредитования путем предоставления заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии. Лжепредпринимательство. Злоупотребления, совершаемые при перечислении полученных кредитных средств в иностранной валюте в качестве предоплаты по внешнеторговым сделкам. Признаки возможного банкротства клиента.

Предупреждение работниками банка возможных злоупотреблений со стороны заемщиков

Существующая практика выбора и проверки потенциальных клиентов, ее недостатки. Распределение функций по проверке клиентов между работниками кредитного отдела, юридической службы, службы безопасности банка на стадии переговоров, получения документов, анализа кредитоспособности клиентов, мониторинга кредита.

Договор банковского счета

Виды операций, совершаемых по банковскому счету. Форма безналичных расчетов. Особенности правового регулирования расчетов в различных формах (платежными поручениями, платежными требованиями, аккредитивами, чеками). Ответственность банков за нарушения при совершении расчетных операций. Штрафная ответственность банков за нарушения обязательств перед клиентом. Ответственность банков в форме возмещения убытков.

Применение налогового законодательства при кредитовании предприятий, учреждений и организаций

Очередность платежей при выдаче и погашении ссуд. Вопросы применения к банкам ответственности за задержку исполнения расчетных документов по платежам в бюджет и внебюджетные фонды.

Вопросы налогообложения при погашении ссудной задолженности за счет имущества заемщика.

Обзор практики рассмотрения дел о банкротстве (кредитора или заемщика)

Уголовная ответственность за правонарушения в сфере кредитования

Незаконное получение кредита. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности. Принуждение к совершению сделки или к отказу от ее совершения. Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну. Неправомерные действия при банкротстве. Преднамеренное банкротство. Фиктивное банкротство.

Уголовная ответственность за хищения кредитных средств. Проблема ответственности за причинение имущественного ущерба кредитору путем обмана или злоупотребления доверием.

Уголовно-правовая оценка действий кредитора по возвращению неосновательно полученных (незаконно удержанных) кредитных средств. Механизм уголовно-правовой защиты имущественных прав кредитора. Информационное обеспечение гражданского иска в уголовном процессе.

Расписание занятий

8 - 12 сентября 1997 г.

Условия участия

Стоимость участия в семинаре без предоставления гостиницы:998 $ США.

Стоимость участия в семинаре с предоставлением гостиницы: 1263 $ США.

Участники, прибывающие из иностранных государств, не входящих в число членов СНГ, оплачивают проживание самостоятельно или по отдельно выставляемому счету.

Стоимость культурной программы и круглого стола (50 $ США) вносится отдельно.

Слушателям, нуждающимся в обеспечении жильем на время семинара, бронируется номер в гостинице. Обеспечение гостиницей гарантируется при поступлении оплаченной заявки до 6 сентября 1997 г.

НДС не облагается. Оплата производится в рублях по курсу ММВБ на день платежа по безналичному расчету. В период проведения семинара слушатели обеспечиваются питанием (ежедневный обед в ресторане, чаепитие в период лекций), необходимыми методическими материалами и канцелярскими принадлежностями. Стоимость обучения, согласно абз. 8 Письма ГНС РФ от 28 июня 1996 г. №08-1-07/790, включению в совокупный налогооблагаемый доход участников не подлежит.

Заезд участников программы 7 сентября 1997 г.

Для участия в семинаре необходимо:

• произвести оплату на р/с Негосударственного образовательного учреждения "Институт Актуального образования "ЮрИнфоР-МГУ": ИНН 7710038435, р/с 085467856 в АКБ «СБС-АГРО», к/с 506161200 в ОПЕРУ-2, БИК 044541506.
• выслать в наш адрес заявку, в которой указать наименование программы, наименование организации, тел., факс, полный почтовый адрес, платежные реквизиты, сведения о командируемых (ФИО, должность), номер и дату платежного поручения, подписанную руководителем, с печатью организации.

Если представитель Заказчика после оплаты его участия в семинаре не сможет принять в нем участия в связи с болезнью, подтвержденной соответствующей медицинской справкой, то Институт по желанию Заказчика обеспе-чивает его представителю участие в следующем семинаре по той же или сходной тематике, либо возвращает Заказчику 85% (восемьдесят пять процентов) уплаченной суммы.

Желающие заключить договор на консультационное обслуживание с Учебно-консультационным центром «ЮрИнфоР» должны, предварительно (до оплаты), согласовать условия по телефонам: (7-095) 939-1885, 344-5408, 956-2512 (факс)

Наши координаты

Более подробно об условиях проведения и участия в семинарах можно узнать по тел.:(+7 095) 956-2512, 299-8415, 344-5408, 939-1885 или по электронной почте: info@jurinfor.ru