ЮрИнфоР >>> Институт актуального образования "ЮрИнфоР-МГУ" >>>

Семинар по теме "Актуальные проблемы правового регулирования банковской деятельности"

Предназначен для
Лекторы
Программа семинаров
Расписание занятий
Условия участия
Наши координаты

Краткое описание

Институт актуального образования ЮрИнфоР - МГУ проводит очередной семинар, посвященный актуальным проблемам правового регулирования банковской деятельности. Вниманию участников семинара предлагаются комментарий действующего законодатель-ства, оформ-ляющего финансовые отношения, а также обзор практики арбитражных судов по применению ими норм ГК РФ и АПК РФ при рассмотрении споров с участием банков.

Основная программа семинара (32 часа, 27-31 января 1997 г.) посвящена обязательствам с участием банков и практике обеспечения их исполнения: кредитному договору, факторингу, договорам банковского вклада, банковского счета, лизингу, договору доверительного управления имуществом и др., защите прав банков в сфере налогообложения, банкротству банков и заемщиков; защите интересов банка в арбитражном и третейском судах; уголовно-правовой защите сферы кредитования (по новому УК РФ). С учетом пожеланий участников предыдущих семинаров в основную программу включена тема «Банковские операции с ценными бумагами».

Дополнительная программа (8 часов, 29-30 января 1997 г.) посвящена вопросам пра-вового регулирования валютных операций коммерче-ских банков с комментариями новых нормативных актов и инструктивных материалов ЦБ РФ. В программу включены вопросы уголовно-правовой косвенной защиты валютных интересов юридических и физических лиц и рекомендации по поиску и возвращению из-за границы средств в иностранной валюте, основанные на уголовном законе.

Участникам семинара выдается комплект материалов по проблематике лекций, включающий книги серии "Библиотека ЮрИнфоР", новые нормативные, инструктивные и др. документы.

Предназначен для

Для юристов банков.

Лекторы

• Т.А. Артамонова
• А.В. Байдикова
• В.А. Белов
• Н.А. Весенева
• С.А. Герасименко
• Т.М. Дмитренко
• Л.Г. Ефимова
• А.Я. Курбатов
• С.В. Максимов
• С.А. Максимова
• А.Л. Маковский
• В.В. Молчанов
• Л.А. Новоселова
• Б.И. Пугинский
• Е.А. Суханов
• В.В. Чистюхин
• Другие специалисты.

Программа семинаров

Основная программа семинара (32 часа)

Новые требования ЦБ России по регистрации и лицензированию банковской деятельности

Обязательства с участием банков во Второй части ГК РФ.

• Банковские сделки и возникающие на их основе обязательства. Заемные и кредитные обязательства. Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинг). Договор банковского вклада. Договор банковского счета. Финансовая аренда (лизинг). Договор хранения. Договор доверительного управления имуществом.
• Обзор арбитражно-судебной практики по применению норм ГК РФ при рассмотрении споров с участием банков.

Банковский кредит и его обеспечение гражданско-правовыми способами.

• Кредитный договор: выработка условий кредитных догово-ров; содержание кредитного договора; поря-док исполнения кре-дитного договора; кредитные санкции; взыскание сумм в судебно-арби-тражном порядке, по нотариальной надписи и т.д. Особенности использования поручительства, залога, банковской гарантии (международной банковской гарантии) как способов обеспечения возврата кредита. Договор о залоге. Учет банком случаев залога из закона. Кредитование под залог недвижимости. Защита залогодержателем своих прав на предмет залога. Порядок обращения взыскания на заложенное имущество. Реализация заложенного имущества.
• Практика рассмотрения споров, связанных с исполнением кредитных договоров.

Формирование резерва на возможные потери по ссудам и порядок списания безнадежных задолженностей.

Уголовно-правовая охрана сферы кредитования.

• Уголовно-правовая ответственность за правонарушения в сфере кредитования. Незаконное получение кредита. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности. Принуждение к совершению сделки или к отказу от ее совершения. Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну. Неправомерные действия при банкротстве. Преднамеренное банкротство. Фиктивное банкротство.
• Уголовная ответственность за хищение кредитных средств. Проблема ответственности за причинение имущественного ущерба кредитору путем обмана или злоупотребления доверием.
• Уголовно-правовая оценка действий кредитора по возвращению неосновательно полученных (незаконно удержанных) кредитных средств. Механизм уголовно-правовой защиты имущественных прав кредитора.

Практика правового регулирования расчетных отношений.

• Понятие и структура расчетных правоотношений. Правоотно-шения по осуществлению безналичных рас-четов. Проблемные вопросы соблюдения банками очередности платежа (ст. 855 ГК РФ). Ответственность банков за нарушения при совершении рас-четных операций. Штрафная ответственность банков за наруше-ния обязательств перед клиентом. Ответственность банков в форме возмещения убытков. Гражданско-правовая ответствен-ность участников расчетов чеками, аккредитивами. Ответствен-ность при осуществлении инкассовых операций.

Защита интересов коммерческих банков в арбитражном и третейском судах. Практика применения норм АПК РФ

• Подведомственность и подсудность споров с участием коммерческих банков. Порядок рассмотрения дел в арбитражном суде. Обеспечение иска. Рассмотрение дел, связанных с бесспор-ным взысканием денежных сумм. Государственная пошлина. Исполнение решений арбитражного суда. Рассмотрение экономических споров третейскими судами: нормативное регулирование деятельности тре-тейских судов, под-ведомственность споров третейским судам, возбуждение дела в суде и порядок третейского разбирательства. Исполнение решений третейских судов.

Обзор практики рассмотрения дел о банкротстве (по материалам Высшего арбитражного суда РФ)

Защита прав банков в сфере налогообложения

• Налогоплательщик, налоговые органы и ГК РФ. Проблема соотношения гражданского и налогового законодательства. Гражданско-правовые способы защиты прав налогоплательщиков. Очередность платежей при выдаче и погашении ссуд. Применение к банкам ответственности за задержку исполнения расчетных документов по платежам в бюджет и внебюджетные фонды. Налогообложение при погашении ссудной задолженности за счет имущества заемщика. Обзор практики применения налоговой ответственности участников налоговых отношений арбитражными судами.
• Налоговые преступления и уголовно-правовая защита банков. Практические рекомендации по преду-преждению и возмеще-нию ущерба, причиняемого банкам.

Банковские операции с ценными бумагами

• Эмиссионные операции. Выпуск банками собственных акций и облигаций. Сопутствующие бумаги: купоны и сертификаты акций. Выпуск коммерческими банками вкладных документов (банковская сберкнижка, депозитные и сберегательные сертификаты). Банковские чеки. Эмиссия аккредитивов.
• Кредитные операции с ценными бумагами. Кредитование под залог ценных бумаг: общие положения и принципы. Ценные бумаги, обычно являющиеся предметом залога: коносамент, закладная, складские документы. Вексель: общее понятие, обзор практики выпуска векселей в РФ. Использование векселя как кредитного документа; залог векселя, "размещение" векселей., векселедательский кредит.
• Операции по обслуживанию оборота ценных бумаг. Банки в роли депозитариев и регистраторов. Размещение выпусков ценных бумаг третьих лиц. Гарантии выпуска (подкрепление кредитоспособности эмитентов бумаг). Содействие в получении исполнения (инкассо) по ценным бумагам.
• Учет и переучет векселей. Флоут векселей и чеков.
• Купля-продажа ценных бумаг за свой счет и по порученииям. Специфика купли-продажи ценных бумаг по российскому законодательству: купля-продажа в кредит, соблюдение антимонопольного законодательства. Виды сделок купли-продажи ценных бумаг.
• Фондовые биржевые сделки: по твердому курсу, репорт-депорт, с премией и пролонгацией, стеллаж, сделка на разность. Операции с государственными ценными бумагами: правовое регулирование.
• Депотные операции (хранение ценных бумаг).
• Доверительное управление ценными бумагами.

Дополнительная программа (8 часов)

Правовое регулирование валютных операций коммерческих банков

• Понятие и виды валютных операций. Либерализация по-рядка осуществления валютных операций. Внутренний валютный рынок. Обращение ценных бумаг в иностранной валюте. Рублевые счета нерезидентов (счета предприятий и банков). Обращение наличной валюты. Разрешительный порядок проведения валютных операций, связанных с движением капитала. Актуальные проблемы правового регулирования операций коммерческих банков на рынке драгоценных металлов. Комментарий новых нормативных актов и инструктивных материалов ЦБ РФ.
• Ответственность по новому Уголовному кодексу РФ за нарушения в сфере валютного регулирования.
• Либерализация уголовно-правового контроля в сфере валютного регулирования. Ответственность за незаконный оборот драгоценных металлов, природных драгоценных камней или жемчуга. Ответственность за невозвращение из-за границы средств в иностранной валюте. Уголовно-правовые меры косвенной защиты валютных интересов юридических и физических лиц. Механизм поиска и возвращения из-за границы средств в иностранной валюте, основанный на уголовном законе.

Расписание занятий

27-31 января 1997 года

Условия участия

Желающие заключить договор на консультационное обслуживание с Учебно-консультационным центром «ЮрИнфоР» должны, предварительно (до оплаты), согласовать условия по телефонам: (7-095) 939-1885, 344-5408, 956-2512 (факс)

Наши координаты

Более подробно об условиях проведения и участия в семинарах можно узнать по тел.:(+7 095) 956-2512, 299-8415, 344-5408, 939-1885 или по электронной почте: info@jurinfor.ru